Načrt varčevanja z investiranjem za srčne želje

Spremenite svoje želje v oprijemljivo resničnost z rednim mesečnim vlaganjem.

Želim posvet

Spoznajte prednosti Načrta varčevanja z investiranjem

Enostavnost

Načrt varčevanja z investiranjem je zasnovan tako, da je uporabniku prijazen in lahko razumljiv. Gre za preprost način, s katerim lahko glede na svoje finančne cilje izberete primerne Triglav vzajemne sklade ter vzpostavite redna mesečna vplačila.

Likvidnost

Velika prednost načrta varčevanja z investiranjem je, da vplačana sredstva niso vezana in so vlagatelju vedno na voljo. To pomeni, da vam v primeru nepričakovanih finančnih potreb ne bo treba čakati na izplačilo sredstev, pač pa vam jih izplačamo v nekaj dneh.

Začasna ustavitev vplačil

Zavedamo se, da je življenje nepredvidljivo in da se lahko finančne okoliščine nepričakovano spremenijo, zato nudimo možnost začasne prekinitve vplačil brez prekinitve varčevanja.

Kar 50 % nižji vstopni stroški

Če se boste odločili za odprtje načrta varčevanja, boste deležni polovičnih vstopnih stroškov v primerjavi z vlagatelji, ki izberejo enkratna vplačila v sklade.

Z načrtom varčevanja z investiranjem za svoje cilje varčuje že več kot

11.000

vlagateljev.

V Triglav Skladih v načrtih varčevanja z investiranjem plemenitimo že skoraj

milijon evrov

vlagateljskih sredstev na mesec.

Do začetka vas ločijo 4 preprosti koraki

1

ODDAJTE SVOJE PODATKE

V obrazcu nam zaupate svoj finančni cilj in svoje kontaktne podatke.

2

PREJMITE KLIC NAŠEGA SVETOVALCA.

Poklical vas bo eden od naših prijaznih ter strokovnih naložbenih svetovalcev, s katerim bosta pripravila načrt, kako najbolj zanesljivo in hitro do uresničitve vašega cilja.

3

UREDITE VSE PODROBNOSTI

Naložbeni svetovalec vas bo povabil na sestanek v živo, kjer se boste pogovorili o podrobnostih in določili najboljši način varčevanja za vas.

4

ZAČETEK VARČEVANJA

Pristopite k načrtu varčevanja z investiranjem in z mesečnimi vplačili začnite delati prve zanesljive korake proti svojemu cilju.

Želim posvet

Naše stranke o nas

Izkušnja pri vas je bila super. V vaše prostore sem prišel "z ulice", dobil prvo prosto svetovalko in sva uredila vse tako, kot bi pričakoval. Strokovna, simpatična, profesionalna.

Boris B.
Če se prav spomnim, mi z bolniške postelje ni še nihče pomagal, zato se vam še toliko bolj prijazno zahvaljujem. Z veseljem vam dovoljujem, da objavite mojo pohvalo brez omejitev.
Vsekakor ste si jo zaslužili s svojo prijazno pomočjo ob sicer takrat za vas nezavidljivi zdravstveni situaciji.

Janez Z.
Tovrstni osebni pristop, skupaj s pozornostmi za stranke, je zame nekaj novega. Ker sem dobil neposrednega sogovornika, ki sem ga videl tudi v živo, bom s Triglav Skladi še naprej posloval. Tudi na podlagi osebnega pristopa in predstavitev bom v bližnji prihodnosti v Triglav Sklade vložil kar nekaj sredstev, ki so bila prvotno namenjena drugam.

Tomaž S.

Pogosta vprašanja

Načrt varčevanja z investiranjem je oblika dolgoročnega varčevanja, namenjena vlagateljem, ki želijo z rednimi mesečnimi vplačili privarčevati denar za prihodnost. Varčevanje s pomočjo tega načrta je preprosto in stroškovno učinkovito. Primerno je za vse, ki želite z relativno nizkimi mesečnimi vplačili uresničiti svoje želje. Koliko lahko privarčujete na ta način, preverite z vlagateljskim kalkulatorjem.
Istočasno imate lahko odprtih več varčevalnih načrtov, poleg tega pa lahko kadarkoli odprete dodatnega. Vendar vam priporočamo, da se še pred odprtjem posvetujete z naložbenim svetovalcem o smiselnosti odprtja več varčevalnih načrtov. Fleksibilnost znotraj enega vam namreč omogoča prilagajanje glede na vaše potrebe, zato odpiranje novih mogoče sploh ne bo potrebno.
Višina mesečnega vplačila v okviru načrta varčevanja z investiranjem navzgor ni omejena, najnižji mesečni znesek direktne obremenitve SEPA pa znaša 30 EUR.
Posamezni načrt varčevanja z investiranjem se prekine v naslednjih primerih:
- Vlagatelj ne vplača treh zaporednih mesečnih vplačil in ne uveljavlja moratorija (začasne prekinitve vplačevanja).
- Vlagatelj po izteku moratorija ne začne ponovno vplačevati v načrt varčevanja z investiranjem.
- Vlagatelj pošlje pisni zahtevek za prekinitev načrta varčevanja z investiranjem.
Po prekinitvi varčevalnega načrta ostanejo privarčevana sredstva naložena v tistih skladih, v katere ste sredstva vplačevali ali prenašali. Lahko izkoristite možnost nadaljnjega plemenitenja privarčevanih sredstev, prenašanja sredstev med skladi, obročnega izplačevanja privarčevanih sredstev ali pa zahtevate izplačilo sredstev v enkratnem znesku.
Kadarkoli lahko oddate zahtevo za izplačilo sredstev. Če je izplačilo izvedeno prej kot po poteku 5 let varčevanja, se na izplačana sredstva obračunajo izstopni stroški, ki so opredeljeni v dokumentu Lestvice vstopnih in izstopnih stroškov. (https://www.triglavskladi.si/assets/dokumenti/lestvice_vstopnih_in_izstopnih_stroskov_03-v3.01.2022.pdf).
Trajanje varčevanja je odvisno od vaših finančnih ciljev in naklonjenosti tveganju. Daljša naložbena obdobja prinašajo koristi obrestno obrestnega računa in rasti trga. Vendar so lahko za uresničevanje kratkoročnih ciljev varčevalna obdobja tudi krajša. V tem primeru je pomembno oceniti smiselnost izbire manj tveganih skladov. Ključnega pomena je, da strategijo uskladite s svojimi individualnimi željami in po potrebi poiščete pomoč pri naših naložbenih svetovalcih.
Da, z načrtom varčevanja so povezane določene davčne prednosti. Pri običajnem prenosu sredstev iz enega vrednostnega papirja v drugega takoj nastane obdavčitev kapitalskega dobička, če je vrednost vrednostnega papirja zrasla od nakupa do prodaje. Vendar pa pri prenosu sredstev iz enega investicijskega sklada v drugega, ki je del istega krovnega sklada, ne pride takoj do obdavčitve kapitalskega dobička. Ugotavljanje davčne obveznosti se namreč odloži do dokončne prodaje.
Da, vedno lahko spremenite znesek svojih mesečnih vlaganj. Ta fleksibilnost vam omogoča prilagajanje strategije varčevanja spremembam na trgu in na vaši življenjski poti. Če potrebujete nasvet ali mnenje, se lahko vedno posvetujete z našimi naložbenimi svetovalci, ki vas bodo usmerili na pravo pot.
Vlaganje v vzajemne sklade prek načrta varčevanja z investiranjem prinaša določena tveganja, kot so tržna nihanja, obrestna in kreditna tveganja. A brez skrbi, za učinkovito obvladovanje teh tveganj naši strokovnjaki skrbijo za ustrezno razpršenost in imajo vzpostavljene vse napredne mehanizme obvladovanja teh tveganj.
Uspešnost svojih naložb lahko spremljate na mobilni aplikaciji Triglav Skladi ali spletni aplikaciji Moj račun. Poleg pregleda naložb vam obe omogočata celovit pregled nad dogajanjem na kapitalskih trgih, pregled aktualnih naložbenih priporočil naših upravljavcev in analitikov ter uporabne vlagateljske nasvete tako za začetnike kot za že izkušene investitorje. Prenesite si mobilno aplikacijo (https://www.triglavskladi.si/interaktivno/mobilna-aplikacija-triglav-skladi/).
Pri našem načrtu varčevanja z investiranjem ni minimalnega naložbenega obdobja, po katerem lahko izplačate svoja sredstva. Ker pa gre pri načrtu varčevanja z investiranjem za spodbujanje dolgoročnega vlaganja, v primeru dviga sredstev pred potekom 5 let obračunamo minimalen izstopni strošek, saj ves čas vlaganja vlagatelju omogočamo, da vplačuje sredstva s polovičnimi vstopnimi stroški. Vseeno pa vam želimo zagotoviti čim večjo svobodo glede naložb in vam zato omogočamo popolno razpolaganje s sredstvi, kadarkoli to želite.
Da, vedno lahko prenašate sredstva med različnimi vzajemnimi skladi znotraj načrta varčevanja z investiranjem. Ob prenosu sredstev vam ne obračunamo nobenih stroškov.
Odprtje varčevalnega načrta vam lahko uredi svetovalec v naših poslovalnicah. Če imate digitalni certifikat, lahko uporabite spletno aplikacijo Moj račun, kjer boste prav tako lahko opravili potrebne korake.
Seveda, naš načrt varčevanja z investiranjem ponuja dostop do naložbenih strokovnjakov, ki vam lahko pomagajo pri sprejemanju odločitev v okviru načrta. Svetovali vam bodo glede vaših finančnih ciljev, nagnjenja k tveganju in naložbenih preferenc.